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Nel Q3 2017, il totale dei fondi investiti in fintech a livello globale è pari a 8,2 miliardi di Dollari

Nel Q3 2017, investimenti fintech pari a 8,2 mld/$

Analisi trimestrale degli investimenti nel settore fintech a livello globale.

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Visto il grande interesse verso il mondo del fintech e la sua continua evoluzione, KPMG analizza – con cadenza trimestrale – il trend degli investimenti in fintech a livello mondiale, mettendone in evidenza le tendenze e le novità, nonché le problematiche e le sfide.

A livello globale, il totale dei fondi investiti in fintech nel terzo trimestre del 2017 è stato pari a 8,2 miliardi di Dollari, mentre nel secondo trimestre era più che raddoppiato a 9,3 miliardi di Dollari. Nonostante il numero delle operazioni sia diminuito, gli investimenti (8,2 miliardi di Dollari) hanno superato i 6,3 miliardi di Dollari del Q3'16. Gli investimenti di Venture Capital (VC) in fintech nel Q3'17 hanno visto un rialzo del 25%, raggiungendo quota 3,3 miliardi di Dollari, un risultato tuttavia modesto rispetto al record di 7,4 miliardi di Dollari del Q3'15.

Gli Stati Uniti sono in prima linea nell'investimento globale in fintech nel Q3'17, con 5 miliardi di Dollari per 142 operazioni. L'Europa e l'Asia rimangono considerevolmente indietro rispetto agli Stati Uniti: rispettivamente 1,66 miliardi di Dollari per 73 operazioni e 1,21 miliardi di Dollari per 41 operazioni.

Il mercato delle fintech continua a evolversi rapidamente, con una crescente varietà in termini di fonti di finanziamento, aree geografiche e settori di interesse. Stanno emergendo leader del mondo fintech, così come era successo in passato per i giganti tecnologici, che cercano di espandersi a livello internazionale per creare nuovo valore per i propri clienti. Si tratta di una tendenza destinata a continuare, che impone alle istituzioni finanziarie di reagire rapidamente, con una chiara strategia.

Le istituzioni finanziarie stanno infatti lavorando sempre più per capire e sfruttare le tecnologie emergenti: l'intelligenza artificiale (AI), la roboadvisory e il regtech restano temi caldi per i mercati fintech più maturi, mentre i servizi di mobile banking hanno sostenuto gli investimenti nei paesi in cui il fintech è ancora poco sviluppato. 

Il report di questo trimestre analizza in particolare una serie di questioni chiave che guidano le scelte degli investitori nel mercato fintech oggi, tra cui:

  • quali saranno le prossime evoluzioni del mercato delle fintech?
  • i fintech hubs asiatici sono destinati a diventare il punto di riferimento del mondo fintech?
  • la blockchain è veramente a un passo dal diventare profittevole?
  • il regtech sarà il focus della prossima grande ondata di investimento?

 

Evidenze del Q3'17

  • L'investimento globale in fintech è stato di 8,2 miliardi di Dollari nel Q3'17, rispetto ai 9,3 miliardi di Dollari nel Q2'17.
  • Gli investimenti di VC sono aumentati a 3,3 miliardi di Dollari per 211 operazioni, contro i 3,01 miliardi di Dollari nel secondo trimestre.
  • La dimensione media delle operazioni nel Q3'17 è stata di 1,4 milioni di Dollari, rispetto al milione di Dollari nel 2016.
  • Nonostante gli investimenti di Corporate Venture Capital siano diminuiti, da inizio anno la quota di investimenti corporate è pari al 18%.
  • Le operazioni e gli investimenti di VC nel settore insurtech raggiungeranno livelli record entro la fine dell'anno: al terzo trimestre del 2017, oltre 1,5 miliardi di Dollari per 179 operazioni, contro 1,8 miliardi di Dollari per 203 operazioni in tutto il 2016.

 

L'Europa continua a fare grandi guadagni nel mondo fintech nel Q3'17

L'investimento totale in fintech in Europa è sceso a 1,66 miliardi di Dollari nel Q3'17, rispetto ai 2 miliardi di Dollari nel secondo trimestre. Gli investimenti di VC sono stati particolarmente consistenti nel terzo trimestre (oltre 700 milioni di Dollari). La dimensione media delle operazioni nel trimestre ha raggiunto 17,3 milioni di Dollari, ben al di sopra dei 10,2 milioni di Dollari del 2016. Da inizio anno, l'investimento di Corporate VC in Europa ha segnato, rispetto al 2016, il record di 647 milioni di Dollari. Infatti, anche la quota di investimenti corporate è in forte crescita: dal 13% nel 2016 al 20% nel 2017.Gli investimenti tedeschi rappresentano la quota più consistente in questo trimestre. Il Regno Unito, nel frattempo, è leader con le 7 più grosse operazioni. 

Gli investitori a livello mondiale stanno diventando più esperti rispetto agli investimenti in fintech. Nel prossimo futuro, ci aspettiamo che gli investitori andranno sempre più in cerca di aziende target in grado di creare valore.



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