El fraude es una actividad ilícita que tiende a estar presente en la mayoría de las organizaciones, sin importar su sector, modelo de negocios o postura ante los cambios e innovaciones. En la actualidad, muchas organizaciones apoyan los procesos sobre sistemas empresariales que, además de proporcionar automatizaciones, también permiten implementar controles para regular múltiples aspectos, incluyendo el fraude. Sin embargo, los avances ofrecidos por estos sistemas han traído una complicación sobre la detección de las actividades ilícitas: la cantidad de información a analizar.

90% de los defraudadores son empleados de confianza que conocen los procesos y las debilidades de la empresa. Por este motivo, saben diluir sus actividades ilícitas en un volumen de datos que es imposible analizar con las técnicas tradicionales y mucho menos, en los tiempos requeridos.

De acuerdo con un estudio hecho por la Firma, 75% de las empresas afectadas demoraron entre 1 y 5 años para detectar que su seguridad estaba siendo violentada, lo que ocasionó daños económicos o reputacionales.

Las empresas están obligadas a evolucionar con rapidez para controlar las vulnerabilidades de una manera efectiva y pasar de tener una respuesta reactiva a una postura proactiva con respecto al fraude.

Esto se logra a través de la adopción de un enfoque integral de seguridad, que considere no solo los aspectos tecnológicos, sino también lo relativo a procesos, funciones y gente. De esta manera, se identifica un espectro más amplio de vulnerabilidades y se puede generar un plan de acción que permita controlar el riesgo y desarrollar capacidades de respuesta más ágiles ante nuevos esquemas de fraude.

El carácter integral de la gestión debe considerar 3 dominios claves:
- Prevención, con diseño e implementación de mecanismos que permitan anticiparse a las actividades ilícitas.
- Detección, estableciendo capacidades orientadas a identificar eventos vinculados a un posible fraude… y
- Respuesta, con medidas que corrijan y minimicen el impacto de un incidente y, eventualmente, permitan sustentar un procedimiento legal.