Реструктуризація для банків | KPMG | UA
close
Share with your friends

Реструктуризація для банків

Реструктуризація для банків

Реструктуризація боргу – це необхідний захід, що дозволяє стабілізувати стан компанії і виграти час для операційних змін.

Реструктуризація боргу – це необхідний захід, що дозволяє стабілізувати стан компанії.

KPMG має значний досвід роботи на проектах з реструктуризації боргу. За останні роки група реструктуризації керувала багатьма великими проектами з реструктуризації в Україні та СНД на загальну суму понад 5 мільярдів доларів.

Завдяки результатам нашої роботи ми отримали відмінну репутацію серед найбільших міжнародних банків.
Наш практичний досвід і розуміння процесу дозволяють нам як надавати технічну й аналітичну підтримку, так і виступати модераторами всього проекту з реструктуризації.

 

Незалежний фінансовий аналіз 

Проблеми, які ви бачите

  • Фінансовий стан позичальника останнім часом значно погіршився.
  • Платежі з обслуговування та погашення боргу перевищують грошові потоки, які генеруються бізнесом позичальника.
  • Позичальник регулярно порушує фінансові ковенанти, передбачені кредитною угодою, або ж такі порушення передбачаються у найближчому майбутньому.

Запитання, на які ви хотіли б отримати відповіді

  • У чому причина погіршення фінансового стану позичальника?
  • Чи не виводяться грошові кошти у компанії, афілійовані з позичальником?
  • Наскільки реалістичними є прогнози, підготовлені позичальником?
  • Які фактори, що впливають на грошові потоки, знаходяться під контролем, а які – поза контролем позичальника?
  • Чи можна рефінансувати кредит?
  • Чи існує можливість реалізації застави?
  • Чи існує можливість конвертації боргу в акції компанії?
  • Чи існує можливість продажу боргу?
  • Яка реалістична схема обслуговування і погашення боргу може бути прийнята виходячи з поточного фінансового стану позичальника та прогнозів на майбутнє?

 

Організація внутрішньої служби по роботі з проблемними боргами 

Проблеми, які ви бачите

  • Позичальник занадто пізно визнається проблемним
  • Система сигналів раннього попередження про те, що позичальник стає потенційно проблемним, є недостатньо ефективною
  • Стратегії роботи з позичальниками бракує етапу реструктуризації: позичальник або вважається регулярним, або відразу передається на стягнення
  • Функціонал підрозділу по роботі з проблемною заборгованістю зводиться до юридичних процедур, позасудове врегулювання застосовується недостатньо широко
  • Відсутня методологія оцінки фінансового стану проблемних позичальників і побудови для них прогнозу грошових потоків, а методика оцінки, що застосовується до регулярних позичальників, виявляється необґрунтованою
  • Недостатньо ефективно побудований процес роботи з реструктуризованими кредитами протягом строку реструктуризації і після відновлення платоспроможності
  • Система KPI підрозділу по роботі з проблемною заборгованістю є недостатньо ефективною

Запитання, на які ви хотіли б отримати відповіді

  • Як вибудувати систему раннього моніторингу таким чином, щоб вона своєчасно виявляла потенційно проблемні кредити і дозволяла своєчасно вживати заходів щодо посилення позиції банку, погашення заборгованості або реструктуризації?
  • Чому підрозділ з оцінки ризиків регулярних клієнтів і бізнес-підрозділ недостатньо ефективно справляються з роботою з позичальниками, які перебувають у складному фінансовому стані?
  • Як уникнути занадто пізнього або занадто раннього початку процедури стягнення заборгованості?
  • Як підвищити ефективність роботи з проблемною заборгованістю?
  • Як уникнути дублювання функціоналу підрозділу з роботи з проблемною заборгованістю з іншими підрозділами банку?

 

Управління портфелем проблемних кредитів

Проблеми, які ви бачите

  • Якість кредитного портфеля вашого банку за останній час значно погіршилася.
  • Маючи необхідні запаси ліквідності, ви хотіли б придбати низку портфелів проблемних кредитів, але маєте сумніви щодо їх реальної якості.

Запитання, на які ви хотіли б отримати відповіді

  • Яким чином можна знизити ризики, пов'язані з наявними у вас портфелями проблемних кредитів?
  • Чи можна продати портфелі проблемних кредитів?
  • Якою є реальна вартість портфелів проблемних кредитів, які ви плануєте придбати?
  • Як оптимально структурувати угоду з продажу/придбання кредитних портфелів?

KPMG у соцмережах

  • Знайти офіс kpmg.findOfficeLocations
  • kpmg.emailUs
  • КПМГ у соцмережах kpmg.socialMedia
 

Запит про послуги KPMG

 

Відправити

Контакти