財務風險管理服務

財務風險管理服務

KPMG財務風險管理服務的專業顧問群對金融業之實務運作有相當深入之瞭解,因此可以充分協助金融機構建立健全的風險管理架構。協助金融機構營運、授信、財務與金融市場交易活動獲取最佳報酬為最高指導原則,同時確保金融機構所制定策略與日常業務決策是一致性並符合其既定之風險胃納。

KPMG財務風險管理服務的專業顧問群對金融業之實務運作有相當深入之瞭解,因此可以充分協助金融機構建立健全的風險管理架構。

我們在信用、作業與市場風險、保險風險管理以及新版巴塞爾協定與清償協定(Solvency II)領域提供完整與全方位之服務。

有關財務風險管理服務包括:

信用風險管理
協助金融機構在其既定之風險容忍度,實現授信組合獲利之最大化。服務範圍包括信用風險資料庫設計與規劃、信用風險管理平台導入、發展信用風險策略、建立內部評等與訂價模型、以經濟資本架構規劃資本配置、訂定授信政策、導入以風險為基礎之績效衡量指標及評估授信組合之優劣。

作業風險管理
協助金融機構改善作業流程、評選適當之資訊科技解決方案並建議較佳之組織架構。服務項目包含發展勾勒作業風險管理藍圖、制定作業風險攸關人員之角色與職掌、風險辨識、辨明與衡量作業風險指標、風險衡量、呈報以及建立持續監控管理機制。

市場風險管理

協助金融機構辨明、評估、衡量與監控與金融市場活動相關之風險。服務範圍包括市場風險衡量、組合風險分析、金融商品評價以及訂價模型評估診斷與驗證。

新版巴塞爾協定導入
協助金融機構透過導入新版巴塞爾協定下較進階之方法,來達到法定資本報酬最大化與提昇整體風險管理品質。服務項目包含差異分析、針對消除關鍵差異所衍生之成本效益分析,以及依據新版巴塞爾協定之相關最低作業要求所須導入實施新架構/系統/作業流程之專案規劃與管理。

風險管理與績效改善
運用風險管理衡量工具與結果,協助金融機構分析客戶行為模式,進而透過跨產品行銷,改善銀行經營績效。金融與財務管理幫助企業和公共部門的財務長、財務主管及風險控管主管達成公司經營策略目標。

金融市場交易風險與資金管理

為有效支持金融和非金融機構對金融市場交易風險的識別、計量、管理和緩解金融市場交易風險,我們的市場與資金管理風險服務包括以下幾個主題,金融風險管理、資本市場運作、資金和流動性管理、資產負債管理、金融產品評價。針對這些主題我們能夠提供全方位的服務:風險戰略規畫、模型與評價方法確認、政策和流程制訂,運營模式和組織架構,系統軟硬體解決方案提供。

保險風險管理

協助保險公司建立內部模型不但可以滿足Solvency II量化的要求標準(第一支柱)、並且採用內部模型法的選擇可以促使公司建立一套屬於自己的風險管理架構、依據公司實際的經驗率發展出最適合本身的風險控管系統,提供公司做好風險管理的動力。Solvency II所要做的是把風險管理的觀念深化至每一條相關的法條,甚至於監理執行上的細項規範。

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