Crypto currencies als crimineel betaalmiddel |

Frauderen met cryptocurrencies: Crypto currencies als crimineel betaalmiddel

Crypto currencies als crimineel betaalmiddel

2017 was het jaar van de Bitcoin, Blockchain en het jaar dat iedereen rijk kon worden door te investeren in crypto currencies. ‘Experts’ hadden hoge verwachtingen en koersstijgingen van duizenden euro’s per dag waren geen uitzondering. Helaas hebben crypto currencies ook een keerzijde: het leent zich uitstekend voor allerlei verschillende vormen van fraude. Vandaag het vierde onderwerp in deze reeks: crypto currencies als betaalmiddel voor criminele activiteiten.

Contact

Gerelateerde content

cryptocurrencies als crimineel betaalmiddel

Zoals in de vorige blog is besproken, zijn bitcoins en vele andere crypto currencies niet zondermeer anoniem, maar kunnen deze wel met de juiste technieken gebruikt worden om geld te verbergen of wit te wassen. Mede hierdoor zijn crypto currencies populair bij criminelen voor verschillende typen betalingen.

Zo zijn crypto valuta zeer populair bij het verhandelen van drugs en andere illegale goederen. Een voorbeeld hiervan is Silk Road, een online handelsplaats waar onder andere wapens en drugs te koop waren, tot de FBI in 2013 de website offline haalde. Op Silk Road verliepen de betalingen met behulp van bitcoins. De anonimiteit die de bitcoins op het dark web leken te bieden bleken niet goed genoeg om justitie voor te blijven. Sterker nog, in het onderzoek naar de Silk Road heeft de Amerikaanse overheid uiteindelijk de openbaarheid van de bitcoin transacties gebruikt om corrupte agenten die betrokken waren bij het onderzoek te identificeren en te veroordelen.

Daarnaast was 2017 het jaar van de grote ransomware incidenten. Het WannaCry virus dat onder andere de Britse NHS plat legde maar ik ook in Nederland grote schade aanrichtte werd dagenlang in de media besproken. Voor zover er informatie beschikbaar is over deze vorm van afpersing word er gerapporteerd dat het een miljarden industrie is die de afgelopen jaren hard groeit. Om je geïnfecteerde bestanden terug te krijgen wordt er over het algemeen een betaling in een crypto currency gevraagd. Maar waarom zijn criminelen nou precies zo’n fan van die crypto currencies om hun ‘ransom’ betalingen in te ontvangen?

Ten eerste vanwege de anonimiteit. Ook al zijn betalingen met bitcoin niet 100% anoniem, het is altijd nog vele malen anoniemer dan transacties via een bank die centraal bijgehouden worden. Daarnaast zijn er ook crypto currencies die speciaal ontworpen zijn om anonimiteit te waarborgen zoals Monero. Ten tweede is er veel minder overzicht over deze crypto coins in vergelijking met banktransacties. Waar plotselinge betalingen zonder directe economische motivatie bij een bank nog geïdentificeerd kunnen worden voordat de echte betaling is uitgevoerd, is er bij een crypto coin niemand die de transacties beoordeelt. Dit omdat er geen partij met verplichtingen zoals een bank tussen de wederpartijen in de transactie zit. Vroeger was de manier om dé bank te omzeilen het gebruik van contanten of waardevolle goederen. Echter aanzien hier een fysieke overdracht dient plaats te vinden, is een crypto valuta een aantrekkelijker alternatief.

De crypto currency technologie werd al snel grootschalig gebruikt door de georganiseerde criminaliteit. Van drugs en wapen handel tot cyber criminaliteit, de munten lenen zich goed voor deze doeleinden en maken het de opsporingsdiensten er niet makkelijker op. Aan de andere kant biedt de onderliggende Blockchain technologie van sommige munten ook weer mogelijkheden voor de opsporingsdiensten. Omdat bijvoorbeeld alle Bitcoin transacties openbaar zijn op blockchain.info kunnen opsporingsdiensten de munten volgen en in het geval van de Silk road zelfs gebruiken in de rechtszaal als bewijsmateriaal. Meer vlakken waar cryptomunten en opspringdiensten elkaar ontmoeten in het blog van volgende week, waar we het gaan hebben on fraude met initial coin offerings.

Neem contact met ons op

 

Offerteaanvraag (RFP)

 

Bevestig