De duistere exchange markt |

Frauderen met cryptocurrencies: de duistere exchange markt

De duistere exchange markt

2017 was het jaar van blockchain, Bitcoin en andere crypto currencies. Maar naast de vele mogelijkheden van deze technologie zijn er ook risico’s aan verbonden. Een vijfdelige serie over hoe er wordt gefraudeerd met crypto currencies, met als eerste onderwerp ‘De duistere exchange markt’.

Gerelateerde content

De duistere exchange markt

2017 was het jaar van de Bitcoin, Blockchain en het jaar dat iedereen rijk kon worden door te investeren in crypto currencies. ‘Experts’ hadden hoge verwachtingen en koersstijgingen van duizenden euro’s per dag waren geen uitzondering. Helaas hebben crypto currencies ook een keerzijde: het leent zich uitstekend voor allerlei verschillende vormen van fraude. In deze vijfdelige serie worden de verschillende vormen van crypto currency gerelateerde fraude belicht, waaronder de duistere exchange kantoren, markt manipulatie, witwassen, crypto currency als betaalmiddel voor criminele activiteiten en de Initial Coin Offering (ICO). Vandaag het eerste onderwerp: de duistere exchange markt.

De handel in crypto currencies verloopt vrijwel alleen via ‘online exchanges’. Dit zijn een soort online banken waar je geld neerzet en dit vervolgens kan gebruiken om crypto currencies te kopen of te verkopen voor de koers van dat moment. Deze vaak slecht beveiligde exchanges bezitten soms voor (tientallen) miljoenen euro’s aan crypto currencies wat ze tot een aantrekkelijke prooi voor criminele hackers maakt. De consumenten hebben zelden garanties dat ze ‘hun’ crypto’s terug krijgen bij een dergelijke hack. Vergelijk dit met een echte bank waar goede beveiliging de norm is, er streng toezicht is en er door De Nederlandse Bank tot EUR 100.000 gegarandeerd wordt.

Daarnaast is er door het ontbreken van richtlijnen en toezicht een wildgroei aan exchanges ontstaan waar ook malafide praktijken tussen zitten die simpelweg proberen je geld over te laten maken zonder dat je hier crypto currencies voor terugkrijgt. Dit gebeurt vaak door een website of app te maken die lijkt op een bekende exchange website of app. Via Google advertenties komen mensen op deze websites waar ze denken op een betrouwbare website crypto currencies te kopen, maar spenderen hun geld en blijven met lege handen achter.

Een van de bekendste voorbeelden is de MtGox fraude. Op zijn hoogtepunt in 2014 handelde de MtGox exchange 70% van alle Bitcoin transacties af. Totdat het bankroet ging en vele mensen hun Bitcoins zagen verdwijnen. Bij de afwikkeling van het faillissement bleek volgens de Japanse wet dat de schuldeisers slechts hun waarde in Japanse Yen terug zouden krijgen voor de koers op het moment van faillissement. Veel gebruikers van de exchange zijn hierdoor veel geld verloren, terwijl de oprichter van de exchange de Bitcoins tegen veel betere koersen heeft kunnen verkopen en hierdoor veel geld heeft verdiend.

Ook komt het voor dat de exchange plots opgedoekt wordt inclusief alle uitstaande bedragen en crypto currencies. Hierbij wordt je dus direct bestolen door de eigenaren van de exchanges. Soms claimt de eigenaar te zijn bestolen en blijkt later dat de deze persoon zelf er met het geld vandoor is. Het komt ook voor dat een exchange onaangekondigd offline is en je simpelweg je currencies er niet meer af kan halen of verhandelen.

Tot slot zijn er malafide websites die de bekendere exchanges namaken en zo proberen je inloggegevens afhandig te maken waarna ze je beroven van je coins op de daadwerkelijke exchange. Deze websites komen soms zelfs als advertenties bovenaan zoekresultaten terecht, zoals dat ook wel gebeurd is met echte banken. Dit is als het ware een nieuwe vorm van ‘phishing’. Echter terwijl een bank vaak nog gebruikt maakt vaan een e-reader, is het bij veel exchanges slechts een wachtwoord voldoende om toegang te krijgen tot grote geldbedragen.

De ongereguleerde markt van crypto currencies en de wildgroei aan exchanges heeft ertoe geleid dat het handelen in crypto currencies niet zonder risico’s is. Regulering en toezicht zorgen er in het bankensysteem voor dat deze risico’s beperkt worden. Meer regulering en toezicht zouden dus ook de exchange markt van crypto currencies een stuk veiliger kunnen maken, terwijl het decentrale karakter ervan gehandhaafd kan blijven.

Onveilige exchanges zijn niet het enige risico wat aan de crypto currencies kleeft. Lees in ons volgende blog over markt manipulatie en insider trading met crypto currencies.
 

Neem contact met ons op

 

Offerteaanvraag (RFP)

 

Bevestig