Geen risico nemen bij vermoeden compliance-overtreding. | KPMG | NL

Geen risico nemen bij het vermoeden van een compliance-overtreding

Geen risico nemen bij vermoeden compliance-overtreding.

Als een bank zich niet houdt aan internationale wet- en regelgeving staat er veel op het spel. Patrick Özer, senior manager Forensic Technology bij KPMG, hielp een top-10 internationaal opererende bank bij een vermoeden van compliance-overtredingen de feiten boven tafel te krijgen.

1000

Gerelateerde content

Calling juni

De casus

Een top-10 internationaal opererende bank kreeg signalen dat vestigingen zich niet aan alle anti-witwas- en handelssanctieregels hielden. De bank had eerder boetes gekregen na compliance-overtredingen en besloot geen risico te nemen. Direct schakelde ze KPMG, dat door veel internationale bedrijven wordt betrokken bij internationaal onderzoek, in om de kwestie te onderzoeken.

De call

Het probleem van deze internationale bank draaide om controles op transacties. Özer: ‘Banken moeten vooraf hun betalingsverkeer filteren om te voorkomen dat er geld naar entiteiten gaat die op een zwarte lijst staan. Sanctiewetgeving forceert landen en organisaties om zich aan de regels te houden. Zo is het verboden om transacties te doen met Iran dat zich niet houdt aan internationale verdragen. Ook achteraf worden transacties gecontroleerd. Dat gebeurt onder de terreur- en witwaswetgeving. Als er wat uit die controles komt, moeten banken melding maken bij de financial intelligence unit of de lokale toezichthouder van het land.’

Als financiële instellingen met transacties de mist ingaan, kunnen de consequenties groot zijn. Özer: ‘Boetes van miljoenen euro’s zijn geen uitzondering. In ernstige gevallen kan zelfs de banklicentie worden ingetrokken.’ Deze bank was in het verleden al eens in overtreding geweest bij achteraf gemonitorde transacties. Deze keer ging het nog om een vermoeden. Reden genoeg voor het hoofdkantoor om er proactief in te duiken en zo mogelijk in één keer korte metten te maken met eventuele problemen.

Het advies

Özer werkte al eerder met internationale collega’s aan vergelijkbare projecten en deed ervaring op met een dergelijk project bij een Nederlandse bank. ‘Bij dit soort projecten weet iedereen bij KPMG elkaar goed te vinden, er wordt veel kennis uitgewisseld en intensief samengewerkt. Zo werd ik door mijn internationale collega’s gevraagd om als KPMG-vertegenwoordiger bij de gesprekken in Nederland aanwezig te zijn, omdat ze wisten wat ik als compliance onderzoeker kon toevoegen. We hadden anderhalf jaar lang nauw samengewerkt aan een andere grote opdracht rond compliance-overtredingen.’

Het team kwam er al snel achter dat er technische fouten waren gemaakt, waardoor een deel van de transacties niet goed was gecontroleerd. Daarop besloot het hoofdkantoor om de scope uit te breiden en te kijken of het probleem ook in andere landen voorkwam. Özer: ‘Op basis van ons advies werd besloten om er meer collega’s bij te betrekken die de lokale wet- en regelgeving rond dit thema begrijpen. De lokale bank zag het KPMG-team nu meer als partner dan als consultants die zomaar worden ingevlogen. Met onze lokale kennis kwamen gesprekken op gang die tot meer begrip bij de klant leidden. De klant begreep beter wat er mis was gegaan en kon zo beter met oplossingen komen om wel compliant te zijn.’

KPMG heeft zich gedurende een langere periode met diverse teams ingezet om de problemen op te lossen. Özer: ‘Zo heeft de top-10 internationaal opererende bank in de verschillende landen goed zicht kunnen krijgen op haar transacties. Inmiddels heeft ze de resultaten aan de toezichthouder gepresenteerd en maatregelen getroffen om herhaling te voorkomen.’

Contact
Patrick Özer,
Senior manager Forensic Technology
(020) 656 8207

Over KPMG Calling

Wie een KPMG'er inschakelt, haalt een internationaal netwerk binnen. KPMG bundelt de expertise van 162.000 professionals in 155 landen. De serie KPMG Calling toont hoe KPMG'ers dat netwerk snel kunnen aanboren om problemen op te lossen.

Neem contact met ons op

 

Offerteaanvraag (RFP)

 

Bevestig