Novi Zakon o sprječavanju pranja novca | KPMG | HR

NF-2017-04 - Novi Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma

Novi Zakon o sprječavanju pranja novca

Hrvatski Sabor je 8. studenog 2017. godine izglasao novi Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma („Zakon“), objavljen u Narodnim novinama br. 108/17, koji stupa na snagu 1. siječnja 2018. godine.

1000

Related content

NF04

Hrvatski Sabor je 8. studenog 2017. godine izglasao novi Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma („Zakon“), objavljen u Narodnim novinama br. 108/17, koji stupa na snagu 1. siječnja 2018. godine.

 Novim Zakonom se usklađuje zakonodavstvo Republike Hrvatske s odredbama Četvrte EU direktive o
sprječavanju pranja novca (Direktiva (EU) 2015/849).
 
U nastavku donosimo neke od ključnih izmjena koje novi Zakon uvodi:

  •     
    Novim Zakonom nije značajnije promijenjen popis subjekata koji su obveznici provedbe mjera
    za sprječavanje pranja novca, a za neke subjekte je smanjen opseg usluga za koje postoji obveza provedbe mjera za sprječavanje pranja novca. Primjerice,u odnosu na dobrovoljne mirovinske fondove te mirovinska osiguravajuća društva, novim Zakonom je obuhvaćen samo onaj dio poslovanja koji se odnosi
    na izravne jednokratne uplate osoba u takva društva i društva za dokup
    mirovine. Također, odvjetnici i javni bilježnici su sada obvezni provoditi
    mjere za sprječavanje pranja novca samo kad, između ostalog, strankama
    pružaju usluge vezane uz kupnju ili prodaju nekretnina, upravljanje imovinom
    u vlasništvu stranke, otvaranje bankovnih računa i osnivanje trgovačkih
    društva u ime stranaka. Novi Zakon izričito propisuje da je HBOR obveznik
    provođenja mjera, radnje i postupaka za sprječavanje pranja novca;
     
    -         
    Novi Zakon
    detaljnije propisuje da prilikom izrade procjene rizika od pranja novca i
    financiranja terorizma, obveznici moraju uzeti u obzir čimbenike koji se
    odnose na geografsko područje stranke, proizvode/usluge te kanale dostave;
     
    -         
    Obveza
    provođenja mjera dubinske analize stranke je proširena na svaku povremenu
    transakciju koja predstavlja prijenos novčanih sredstava u vrijednosti većoj
    od 1.000,00 eura
     
    -         
    Prag o kojem
    ovisi postojanje obveze provođenja mjera dubinske analize stranke prilikom
    pružanja usluga igara na sreću je snižen na vrijednost od 15.000,00 kuna ili
    veću;
     
    -         
    Pravna ili
    fizička osoba koja obavlja registriranu djelatnost u Republici Hrvatskoj ne
    smije primiti naplatu ili obaviti plaćanje u gotovini u vrijednosti od
    75.000,00 kuna i većoj;
     
    -         
    Obveznici
    provođenja mjera za sprječavanje pranja novca dužni su obavijestiti Ured za
    sprječavanje pranja novca o svakoj gotovinskoj transakciji u vrijednosti od
    200.000,00 kuna i većoj;
     
    -         
    Novi Zakon
    proširuje zahtjev za provođenjem mjera pojačane dubinske analize stranke te
    se odnosi i na stranke iz  visokorizičnih država, kao i stranke koje
    obavljaju transakcije u vezi s dionicama na donositelja;
     
    -         
    Proširena je
    definicija politički izloženih osoba te uključuje fizičke osobe koje djeluju
    ili su u proteklih 12 mjeseci djelovale na istaknutoj javnoj dužnosti
    uključujući, između ostalog, predsjednike država i predsjednike vlada,
    ministre i njihove zamjenike; članove izabranog zakonodavnog tijela, članove
    upravnih tijela političkih stranaka, članove savjeta središnjih banaka, suce
    vrhovnih ili ustavnih sudova, članove uprave međunarodnih organizacija,
    gradonačelnike, itd.;
     
    -         
    Novi Zakon
    predviđa uspostavu Registra stvarnih vlasnika koji će operativno voditi
    Financijska agencija (FINA);
     
    -         
    Maksimalni
    iznos novčane kazne za kršenje odredbi Zakona je povećan sa 750.000,00 kuna
    na 1.000.000,00 kuna.
     





    Za sve dodatne informacije, molimo da
    kontaktirate Marinelu Mostić, stručnjaka certificiranog od
    strane međunarodne Udruge certificiranih stručnjaka za sprječavanje pranja
    novca.
     
    Marinelu možete kontaktirati na broj
    telefona +385(0)1 5390 160, ili na e-mail mmostic@kpmg.com.



     

    Vrh






    The new Law on Prevention of Money
    Laundering and Terrorism Financing
     
    The new Law on
    Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing was passed by
    the Croatian Parliament on 8 November 2017 (“the AML Law”), published in the Official Gazette No. 108/17, and
    comes into effect on 1 January 2018.
     
    The new AML Law
    incorporates into the Croatian legislature the provisions of the Fourth EU
    Directive on Anti-money Laundering (Directive (EU) 2015/849).
     
    We set out below some of
    the key novelties introduced by the new AML Law:
     
    -         
    The list of
    those who fall within the ambit of the AML Law has not changed
    significantly, in relation to some parties the scope of services for which
    there is an obligation to apply anti-money laundering measures has been
    reduced. For example, in relation to pension insurance, only those services
    related to transactions involving single pension contributions, and
    transactions related to purchase of outstanding pension entitlements are
    covered by the new law. Similarly, lawyers and public notaries are only
    required to undertake AML measures when inter alia providing
    services related to purchase and sale of real estate, managing of clients’
    property, opening bank accounts on behalf of clients, registering companies
    on behalf of clients. It should be noted that the HBOR has been
    specifically listed as being  required to comply with the provisions
    of the AML Law;
     
    -         
    The new AML
    Law specifically prescribes that in assessing a client risk, it is
    necessary to consider geographical and product/ service risks, as well as
    delivery channel risks;
     
    -         
    The
    requirement of undertaking due diligence has been extended to electronic
    transfers of funds in excess of EUR 1,000;
     
    -         
    The threshold
    for due diligence for transactions involving games of chance has been
    lowered to HRK 15,000 or more;
     
    -         
    Business
    persons carrying on registered transactions on the territory of Croatia
    must not receive or make payments in cash of HRK 75,000 or more;
     
    -         
    Those who
    fall within the ambit of the AML Law must report cash transaction of HRK
    200,000 or more to the Financial Intelligence Unit organized with the
    Ministry of Finance;
     
    -         
    The new AML
    Law specifically expands the requirement of performing enhanced due diligence
    to include clients from high risk jurisdictions, as well as transactions
    with bearer shares;
     
    -         
    The
    definition of politically exposed persons has been extended to include
    physical persons that are presently or were in the last 12 months
    performing prominent public functions inclusive of inter alia
    country presidents and prime ministers, other ministers and their deputies;
    as well as, members of legislature, governing members of political parties,
    members of central bank management, appellate and constitutional court
    judges, members of management of international organizations, mayors of
    cities, etc.;
     
    -         
    The new AML
    Law foresees establishment of the Register of Ultimate Beneficial Ownership
    to be maintained by the Croatian Financial Agency (FINA);
     
    -         
    The maximum
    penalties for non-compliance have been increased from HRK 750,000 to HRK
    1,000,000.
     
    For further information and
    assistance, please contact Marinela Mostić, a certified
    specialist by the international Association of Anti-Money Laundering
    Specialists.
     
    Marinela’s contact details
    are:  Telephone number: +385(0)1 5390 160, e-mail mmostic@kpmg.com. Top
        
       
      
       
        
       
      
        
        
        
        
       

 

Connect with us

 

Request for proposal

 

Submit