Beratungsleistungen im Zahlungsverkehr

Beratungsleistungen im Zahlungsverkehr

Das Thema Zahlungsverkehr ist dynamisch wie nie! Der Markt erlebt zurzeit einen fundamentalen Umbruch, vor allem durch Mobile Payments. Konsumenten wollen stärker denn je schnell, bequem, aber sicher zahlen. Corporates müssen sich auf das neue Kaufverhalten ihrer Kunden einstellen und attraktive Kundenlösungen finden, um im Wettbewerb langfristig bestehen zu können.

Ansprechpartner

Verwandte Inhalte

equal pay

Unsere Beratungsleistungen zum Thema Zahlungsverkehr im Überblick:

 

Business Model und Organisation

Wir bieten Ihnen strategische Beratung zur Entwicklung neuer Geschäftsmodelle im Bereich Zahlungsverkehr wie zum Beispiel Mobile Payments an. Mit multidisziplinär aufgestellten Beratungsteams (Vertrieb, Zahlungsverkehr, Accounting, IT, Recht, Tax, HR) haben wir alle Treiber im Blick, um für Sie ganzheitliche Lösungen zu schaffen. Hierbei unterstützen wir Sie gerne front-to-end – von der Konzeption bis zur Umsetzung.

Unter dem Stichwort Reorganisation des Zahlungsverkehrs analysieren wir für Sie das Potential, das sich aus einer Zentralisierung ergeben kann. Das gilt für das zentrale Zahlen mittels einer Payment Factory wie auch zentrale Einzüge mittels einer Collection Factory. Dies kann sowohl in einem zentralen Treasury wie auch in einem Shared Service Center organisatorisch umgesetzt werden.

Unser Beratungsangebot

  • Evaluation möglicher Business Modelle inkl. Wettbewerbsanalysen und Best-Practice-Vergleichen
  • Erstellung eines Business Case für die Neuausrichtung des Geschäftsmodells und der Organisation
  • Potentialanalyse und Business Case für Payment-Factory und Collection-Factory
  • Target Operating Model und Activity Split zur Umsetzung von Payment-Factory- und Collection-Factory-Lösungen
  • Integration des Zahlungsverkehrs in ein Shared Service Center (Best-Practice-Prozesse, Aktivitäten-Split, IT-Design, Auswahl Service-Dienstleister, Mitarbeitertraining)

Nach oben

 

Mobile Payments in der Organisation verankern

Reibungsloses und effizientes Zahlen ist bei Mobile Payments Ihr Trumpf. Eine hohe Kundenakzeptanz und geringe Kosten sind die entscheidenden Erfolgsfaktoren. Setzen Sie daher auf die geeignete Infrastruktur und stellen Sie eine möglichst hohe organisatorische und technische Integration des Payment Service Provider sicher.

In Verbindung mit unserer Expertise in den Bereichen Zahlungsverkehr, Organisation, Prozesse und IT verfügen wir somit über das Know-how, werthaltige Lösungen bei Mobile Payments für Sie zu erarbeiten. Wir beraten Sie herbei front-to-end und begleiten Sie von der Strategieentwicklung bis hin zur Implementierung.

Unser Beratungsangebot

  • Überführen des Geschäftsmodells Mobile Payments in eine Konzeption für Ihre Organisation, Prozesse und Systeme
  • Auswahl eines geeigneten Payment Service Provider (PSP) in einem strukturieren Auswahlprozess
  • Technische und prozessuale Anbindung von Zahlungsverfahren des PSP in das Treasury, in das Rechnungswesen und die IT
  • Klärung von steuerlichen und rechtlichen Fragestellungen bei der Übertragung von Zahlungsdaten und der Umsatzverrechnung

Nach oben

 

Konzeption und Implementierung von IT-Lösungen

Geeignete IT-Systeme sind für die optimale Abwicklung Ihres Zahlungsverkehrs unentbehrlich. Basierend auf dem Target-Operating-Model müssen Prozesse konkretisiert sowie fachliche und technische Anforderungen spezifiziert werden. Dieser Prozess kann sich sehr komplex gestalten, da häufig die Einbindung zahlreicher Fachabteilungen und Stakeholder erforderlich ist.

KPMG zeichnet sich durch umfassende Expertise in den gängigen Zahlungsverkehrs- und Treasury-Management-System-Lösungen aus. Wir können Ihre wahren Stärken und Schwächen aus unserer Projekterfahrung sehr gut bewerten. Wir führen IT-Projekte in einem gemischten Spezialisten-Team aus und stellen dadurch sicher, dass die Anforderungen Ihrer Fachabteilung verstanden und in IT-Sprache „übersetzt“ werden.

Unser Beratungsangebot

  • Konzeption und Implementierung von IT-Lösungen im Zahlungsverkehr wie Payment & Collection Factories (zentral Zahlen) und Netting-Center (internes Aufrechnen) sowie Cash-Management-Systeme
  • Begleiten des Entscheidungsprozess durch eine strukturierte Auswahl und Erstellen von Fachkonzeptionen und IT-Spezifikationen (auf Basis des IT-Designs)
  • Erforderliche Anpassung von Prozessen und Systemen wie z.B. Buchhaltung oder Treasury
  • Durch professionelles Projektmanagement Erreichen von zeitlicher Liefertreue und Einhaltung des Budgets

Nach oben

 

Optimierung bestehender Zahlungsverkehrs- und IT-Lösungen

Unsere Erfahrung zeigt, dass Zahlungsverkehrs- und IT-Lösungen eng miteinander verzahnt sind. Optimierungs- und Einsparungspotenziale können nur in der Gesamtbetrachtung wirksam gehoben werden. Ein ganzheitlicher Beratungsansatz unter Berücksichtigung von operativen und technischen Aspekten ist daher entscheidend für Ihren Erfolg.

Gemeinsam erarbeiten wir mit Ihnen nachhaltig wirksame Optimierungs- und Einsparpotenziale. Vertrauen Sie hierbei auf unsere langjährige Projekterfahrung und Best Practice-Expertise im Bereich Zahlungsverkehr und IT.

Unser Beratungsangebot

  • Entwicklung einer globalen Bankenstrategie für den Zahlungsverkehr, Evaluation und Auswahl geeigneter Bankpartner in einem strukturierten Auswahlprozess
  • Check bestehender Bankbeziehungen, Analyse und Vergleich von Gebührenstrukturen (z.B. TWIST) und Streamlining von Kontostrukturen
  • Konzeption und Einführung von eBAM-Lösungen (electronic Bank Account Management) zur Erhöhung der Transparenz über die Konzernkonten
  • Design und Optimierung Ihrer  IT-Lösungen für Zahlungsverkehrsanwendungen: Integration in das ERP bzw. TMS oder eine spezialisierte Anwendung
  • Analyse geeigneter Formate (CGI, XML) zur Durchführung von Zahlungen und Begleitung der technischen Umsetzung

Nach oben

 

Konnektivität

Konnektivität ist eines der wichtigsten Elemente im Zahlungsverkehr, da sie zu weiten Teilen die Geschwindigkeit und Effizienz der Prozesse sowie die Kosten der technischen Anbindung und Wartung bestimmt. Dies gilt zwischen Unternehmen, Unternehmen und Banken oder zwischen Unternehmen und alternativen Dienstleistern.

Die technischen Details bei der Anbindung von Unternehmen an die Banken sind umfangreich. Wir helfen Ihnen die Komplexität zu reduzieren und machen den Prozess für Sie transparent. Durch eine umfassende Analyse stellen wir sicher, dass Sie die geeignete Übertragungsvariante (Swift, ebices, Host-to-Host, Cloud-Anbieter) wählen.

Unser Beratungsangebot

  • Konzeption der Konnektivität im Zahlungsverkehr inkl. Erstellung einer Business-Case-Rechnung für die vorteilhafteste Übertragungsvariante
  • Auswahl eines geeigneten Swift Service Bureaus bzw. Cloud-Anbieters im Rahmen eines strukturierten Auswahlprozesses
  • Adressieren von Anbindungsfragen wie Übertragungsprotokolle (z.B. EBICS) und Datenübertragung (z.B. Swift, Host-to-Host, Cloud) im Rahmen der Implementierung von Payment Factories und IT-Systemen
  • Analyse der erforderlichen Format-Anforderungen (z.B. CGI)
  • Format-Implementierung in den gängigen Zahlungsverkehrs-Anwendungen

Nach oben

 

IT-Compliance und Sicherheit

Konsumenten wollen einfach, komfortabel und sicher zahlen. Egal ob stationär oder mobil, der Schutz vertraulicher Kundendaten ist ein wichtiger Eckpfeiler für erfolgreiche Services im Zahlungsverkehr. Gleiches gilt für Unternehmen: Dezentrale Prozesse mit individuellen Electronic-Banking-Systemen sind ob der technischen Möglichkeiten sowohl unter IT-Sicherheit als auch Kosteneffizienz nicht mehr zeitgemäß.

Durch unsere Analysen (fachlich, technisch) helfen wir potentielle Sicherheitslücken in Prozessen und IT sowie Compliance Gaps zu identifizieren und zu beseitigen.

Unser Beratungsangebot

  •  Im Rahmen des Qualitäts- und Testmanagements Design von Testkonzepten und Testfällen sowie Quality Assurance und Defect-Analysen
  • Durchführen von Legal und Tax Compliance Checks wie Gap-Analysen in Bezug auf rechtliche und steuerliche Anforderungen (z.B. AO, BDG, HGB, MA Risk, TMG, etc.)
  • Durchführen von Gap-Analyse, Implementierungsberatung und Zertifizierungen beim Thema ISO27001 bzw. BSI IT Grundschutz
  • Durchführen von Migrationsprüfungen bei der Migration von Zahlungsverkehrssystemen
  • Vornehmen von Zertifizierungen von Zahlungsverkehrslösungen

Nach oben

Flyer: Finanz- und Treasury-Management

Viele verschiedene Anforderungen stellen das Treasury vor Herausforderungen. Unsere Experten bieten fundierte Unterstützung auf Ihrem Weg.

 
Lesen Sie mehr

Abonnieren Sie den monatlichen Newsletter

Hier können Sie die KPMG-Newsletter abonnieren.

 
Lesen Sie mehr

So kontaktieren Sie uns

 

Angebotsanfrage (RFP)

 

Absenden

KPMG's neue digitale Plattform

KPMG's neue digitale Plattform