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毕马威报告:香港私人银行成本增加 业务增长仍是发展焦点

毕马威报告:香港私人银行成本增加 业务增长仍是发展焦点

毕马威最新发表的报告指出,员工成本偏高、合规要求提升及行业竞争加剧都是香港私人银行面对的主要挑战。

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毕马威最新发表的报告指出,员工成本偏高、合规要求提升及行业竞争加剧都是香港私人银行面对的主要挑战。 

这份名为《聚焦香港私人银行》 (Spotlight on Hong Kong's Private Banking Sector) 的报告,刊载了多家香港私人银行的深入访谈,在报告中他们指出业务重点是要优化成本结构及业务策略,以应对市场竞争及合规要求成本上升。

报告列举了行业所面对的挑战,包括成本收入比率偏高 (普遍在70%以上)对私人银行的成本结构造成压力;优秀人才匮乏令员工成本上升;应付监管要求的支出增加亦蚕食了利润。

业务增长仍然是私人银行的首要任务,从近年来他们为投资组合增添新资产的举措可见一斑。报告指出,不少私人银行表示他们倾向于更具针对性及选择性的增长策略,多于积极进取的扩张模式。部分私人银行预期未来2至3年业务会有显著增长,主要地区集中在香港,服务对象则为东北亚地区的客户。

毕马威中国合伙人施柏家 (Isabel Zisselsberger) 指出:“增长仍然是私人银行的发展重点,因为大部分跨国银行仍然视亚洲为一个充满机遇的市场,尤其是与北美及欧洲比较。问题是增长动力将来自何方,私人银行因此需要深化与客户的关系。”

此外,争取客户数年后,私人银行需要辨别出有利可图的客户从而增加来自他们的收入,或是结束那些无利可图的服务。施柏家说:“目前,很多私人银行的分析能力还不足以获取足够的资料深入了解客户,辅助做好这项工作成为客户经理的主要责任。另外数据分析技术拥有巨大的潜力,可增强数据的数量和质量来预测客户的需求,更好地服务客户。”

毕马威中国合伙人兼香港银行业主管马绍辉 (Paul McSheaffrey) 说:“为了应对更严格的监管要求,私人银行可能需要花费巨资去提升他们现有的合规措施,包括科技、流程和数据收集。因此,银行在未来几年需要调整策略去改善成本结构,并需要定下优先次序化繁为简,减低业务成本。”

我们预期并购活动将会持续,现有经营者撤出市场及新竞争者的加入将令市场格局改变。

马绍辉总结说:“我们预期未来几年较小型的私人银行将会出现整合,部分原因是他们没有足够规模去应付成本上升。不过,随着越来越多的内地银行在香港扩张业务,香港仍然会有相当的竞争力。要从众多竞争者中脱颖而出,更好地了解客户及洞悉他们的需求将会成为银行的竞争优势。” 

 

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毕马威简介 

毕马威是一个由专业成员所组成的全球网络。成员所遍布全球155个国家,拥有专业人员超过155,000名,提供审计、税务和咨询等专业服务。毕马威独立成员所网络中的成员与瑞士实体— 毕马威国际合作组织(“毕马威国际”)相关联。毕马威各成员所在法律上均属独立及分设的法人。

毕马威中国在北京、上海、天津、沈阳、南京、杭州、福州、厦门、青岛、广州、深圳、成都、重庆、佛山、香港特别行政区和澳门特别行政区共设有十六家机构,员工约9,000名。

毕马威中国是指毕马威国际在中国内地、香港特别行政区和澳门特别行政区的成员所。   

 

本文件为中文译本。如中、英文本有歧义,概以英文本为准。

聚焦香港私人银行

这份报告刊载了多家香港私人银行的深入访谈, 指出行业面对的挑战与机遇。

 
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