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毕马威报告指出:流动资金和巴塞尔资本协议III改革是亚洲银行面对的迫切议题

毕马威报告指出:流动资金和巴塞尔资本协议III改革是亚洲银行面对的迫切议题

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毕马威最新的报告《转变中的银行法规》指出,忧虑流动资金和即将实施的主要监管法规改革,2012年对亚洲银行来说将会是艰巨的一年。 

报告比较了欧美及亚太区监管法规的发展情况。緃使G20希望能够达至监管衔接,各司法管辖区决定落实政策措施的强度和紧迫性仍会直接影响当地的市场情况。 

报告亦概述了业界在推行监管法规改革,同时维持金融市场稳定,以抗衡法规对经济的潜在负面影响所面对的挑战。虽然亚洲银行在全球金融危机中普遍表现理想,但区内的主要监管机构都决定实施一系列国际公认的监管法规改革。 

有关资本要求的改革对亚洲大部分地区来说并不是难题,但《巴塞尔资本协议 III》要求的流动资金改革则带来了较大的挑战,不少亚洲地区仍需解决基本问题,尤其是欠缺优质流动资产作为银行流动资金的困境。 

不过,并非所有挑战都与《巴塞尔资本协议 III》有关。亚洲银行亦要为多项挑战作准备,包括计划中的场外衍生工具市场改革、《海外账户纳税法案》﹝FATCA﹞的实施,以及个别市场的议题。 

毕马威亚太区金融服务业监管政策研究中心主管唐培新﹝Simon Topping﹞说:「为了在众多方面达到监管机构的改革期望,亚太区银行都面对着艰巨的挑战。由于亚太区银行在环球金融危机中都表现出色,故很多业者都认为有关改革过于严苛。不过,监管机构表示,鉴于目前欧洲主权债务危机形势严峻,金融市场不稳持续引人关注,因此全球金融改革势在必行。」 

不过有人担心,这些监管改革整体上或会对经济带来负面影响。唐培新解释道:「毋庸置疑,目前这一轮的监管改革,包括《巴塞尔资本协议 III》对稳定及建构更安全的环球金融市场都是好事,但关键是在这些改革及对全球经济的潜在影响之间取得平衡。据了解,中国有关当局正考虑暂缓推行部分改革措施,原因是要避免较严谨的资本及流动资金要求推高利息和收缩信贷额度,以致对经济造成负面影响。」 

报告亦列举了业界正面对的众多挑战,包括信贷风险上升、资金供应受到威胁,以及经济增长裹足不前。此外,债券和股票发行停滞,并购活动亦已放缓。 

香港方面,金融管理局正采取审慎策略,并陆续提出有关资本、流动资金和场外衍生工具市场改革的建议。 

唐培新总结说:「如果市场对改革仍有顾虑,这或会是业界希望有关改革能够按照香港的特殊情况进行,特别是在流动资金方面。我们了解到有部分银行十分关注改革对信贷成本及供应的影响。不过,《巴塞尔资本协议 III》及相关的监管改革对香港来说将不会构成太大的困难。企业一直有很强的意愿在香港营商,香港作为一个备受推崇的金融中心,严格遵守国际监管准则是其中的关键。」

 

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