Grenzüberschreitende Aktivitäten zählen seit jeher zu den tragenden Säulen des Schweizerischen Bankgeschäfts. Im Zuge der jüngsten Finanzkrise haben verschiedene Staaten aus ordnungspolitischen, protektionistischen oder fiskalischen Motiven teilweise sehr strenge regulatorische Vorgaben erlassen, um auf ihrem Finanzplatz tätig zu werden. 

Schweizer Banken mit internationaler Kundschaft sehen sich neu mit einer Vielzahl von länderspezifischen Regelungen konfrontiert. Die Compliance mit den jeweiligen lokalen Vorschriften steht dabei im Vordergrund.

• Rechts- und Reputationsrisiken durch komplexe Gesetzeslage
• Risikominimierende Massnahmen müssen auf die Anlageberatung, Vermögensverwaltung, das Retail sowie Wholesale-Geschäft angewendet werden
• Schaffung eines ganzheitlichen Rahmenwerks bestehend aus Analyse, Risikominimierungsmassnahmen und -instrumenten sowie Monitoring- und Sanktionsmechanismen
• Berücksichtigung der durch die Zusammenarbeit mit weiteren Intermediären generierten Risiken (Due Diligence, Know your Intermediary).

• Risikoanalyse zur Identifikation der Rechts- und Reputationsrisiken
• Begleitung in der strategischen Entscheidungsfindung
• Implementierung von Massnahmen, z.B. Interne Weisungen, Länderkataloge, Mitarbeiterschulungen, Gestaltung Reiseprozess/-tätigkeit, Cross-Border Control Framework
• Monitoring Compliance mit dem Cross-Border Framework
• Regelmässige Aktualisierung der relevanten Grundlagen; Sanktionierung von Verstössen